solicitar mejor hipoteca

Euribor

RN Tu Solución Hipotecaria

Facebook

Síguenos en Twitter

Etiquetas

Dación  Hipotecas (1) Activos tóxicos (1) Alquiler (11) Alquiler social (1) Amancio Ortega (1) Banc Sabadell (1) Banca (18) Banco de España (5) Banco malo (4) Bankia (1) Bankinter (1) Barcelona Meeting Point 2011 (5) Barcelona Meeting Point 2012 (3) Barcelona Meeting Point 2013 (3) Barcelona Meeting Point 2014 (1) BBVA (1) BCE (3) Bolsa (7) Burbuja inmobiliaria (1) Cajas (2) Century 21 (1) Certificado de eficiencia energética (1) China (2) Ciencia (1) Cláusula suelo (14) Cláusula techo (4) Construcción (11) Consumo (1) Dación  Hipotecas (12) Dación Hipotecas (21) Deducción fiscal (4) Desahucios (14) Deutsche Bank (1) Economía (2) Ecuador (1) Eficiencia Energética (2) Empleo (7) Empresa (2) Estafa (4) Euribor (83) Euribor Plus (1) Europa (10) expertos hipotecarios (1) feria inmobiliaria 2015 (1) Fondos buitre (1) Fondos de inversión (3) Funcionarios (1) hacienda (1) Hipoteca Cambiaria (1) Hipoteca Inversa (6) hipoteca joven (1) Hipoteca multidivisa (7) Hipoteca plazo fijo (1) Hipotecas (294) Hipotecas subprime (2) Hipotecas underwater (1) Home Staging (1) iBanesto (1) Ibercaja (1) Impuesto de Patrimonio (2) Impuestos (3) INE (5) Inmobiliario (61) inmueble (1) inmuebles (1) Intermediación financiera (2) IRPH (3) IRS (3) IVA (3) Justin Bieber (1) Leo Messi (1) Ley Hipotecaria (8) ley segunda oportunidad (1) ley transparencia hipotecaria (2) Libor (2) Mejores hipotecas (9) mercado hipotecario español (2) Mercados (1) Moody's (1) Morosidad (3) Obras públicas (1) PAH (6) Permuta (1) pisos (1) Plataforma de Afectados por la Hipoteca (2) PSOE (1) Refinanciación (1) Rehabilitación (2) RN Tu Solución Hipotecaria (36) salón inmobiliario (1) SAREB (4) Seguros (1) SIMA (5) SIMA 2015 (1) Stop Desahucios (3) Tasación (1) Te apetece mi casa (1) Tipos de interés (4) TSJ (1) tu mejor hipoteca (277) Vivienda (136) Viviendas de embargo (1)
Se ha producido un error en este gadget.

Estamos en Google+

El Euribor cierra julio con una media provisional de 0,488% y vuelve a abaratar las hipotecas.

 El Euribor cierra julio con una media provisional de 0,488% y vuelve a abaratar las hipotecas.
El Euribor a un año, el tipo de interés al que están referenciadas  más hipotecas en España, ha cerrado julio en el 0,488%, lo que se traduce en buenas noticias para todos los que revisen su préstamo hipotecaria durante el mes de agosto ya que es la primera bajada tras cuatro meses.

La media del Euribor de julio está por debajo del 0,525 % del mismo mes en 2013, lo que aplicado a la hipoteca más común en España, de unos 150.000 euros a pagar en 25 años, se rebaje casi unos 30 euros al año. En el caso, por ejemplo, de un préstamo algo superior, de unos 200.000 euros, también con un plazo de amortización a 25 años, la rebaja anual se acercaría a los 40 euros.

La evolución del Euribor depende de las subidas o bajadas de tipos de interés que aprueba el BCE, que en junio, decidió bajarlos al mínimo histórico del 0,15%, una medida que se tomó para afrontar los riesgos de un periodo demasiado prolongado de baja inflación.

Y con el precio del dinero en mínimos, era de esperar que el Euribor a un año se fuera reduciendo poco a poco, aunque durante julio apenas ha tenido variaciones, pues el máximo intradía lo marcó el viernes 25 en el 0,490 % y una semana antes había registrado el 0,485 %, la cota más baja de este mes en la negociación diaria.

Hay que retroceder hasta julio de 2008 para encontrar el máximo histórico de este indicador, que fue del 5,393 %, y a partir de ese momento inició una trayectoria a la baja que se paró en 2010, y que retomó a mediados de 2011.

No obstante, la caída del indicador no implicaba necesariamente una rebaja en las hipotecas, ya que algunas incluían las denominadas cláusulas suelo, que fijaban un interés mínimo e impedían beneficiarse de bajadas del Euribor más allá de esos topes.

La Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) calculaba hace poco más de un año que en España había alrededor de cuatro millones de afectados por dichas cláusulas.

Sin embargo, el 20 de marzo del año pasado, el Tribunal Supremo declaró la nulidad de las cláusulas suelo en los casos en los que hubiera una falta de transparencia, estimando parcialmente un recurso de casación contra una sentencia que avalaba estas cláusulas.

EFE

-



La banca ha aceptado 2.124 daciones en pago y ha refinanciado casi 6.500 hipotecas a sus clientes.

 La banca ha aceptado 2.124 daciones en pago y ha refinanciado casi 6.500 hipotecas a sus clientes.
El sector bancario español ha acordado que en 2.124 casos se conceda la dación en pago para liberar a esas familias de su hipoteca entregando la vivienda como forma para saldar de su deuda. A su vez, desde la puesta en marcha del código de buenas prácticas (marzo 2012), son 6.498 los casos en los que esa deuda ha sido reestructurada para que los clientes puedan hacer frente a los pagos

Las entidades han adjudicado un total de 927 viviendas con alquiler a precio reducido (oscilan entre 150 € y 400 €) a pesar de que son 6.000 las viviendas que viviendas que forman el fondo social creado por la banca.

Según datos del Ministerio de Economía se han suspendido más de 10.000 desahucios y por tanto son 19.500 casos en total los que se habrán podido beneficiar de las medidas promovidas por le Gobierno que han sido adoptadas por 45 entidades financieras para intentar atajar la problemática de los desahucios.

Desde marzo de 2012 y hasta el mes de mayo del presente año el sector bancario ha recibido un total de 23.983 de solicitudes de clientes con la intención de encontrar soluciones a sus casos. 

Aumento progresivo

Desde el Ministerio de Economía se destaca que las solicitudes presentadas reflejan un progresivo aumento, que ha hecho, por ejemplo, que solo el pasado mayo se registrarán 2.207 frente a las 4.385 de todo el primer año de aplicación del código de buenas prácticas.

La mayor acogida de las medidas del código, al que están adheridas de forma voluntaria prácticamente la totalidad de entidades para frenar los desahucios, se debe a que se ampliaron y flexibilizaron los criterios para que una familia pudiera acogerse, pues antes era condición necesaria que no tuviera ningún ingreso y ahora pueden hasta triplicar el IPREM, lo que equivale a unos 1.597,53 euros mensuales.

La condición principal se establece en que la unidad familiar sufra una alteración significativa de las circunstancias económicas durante los últimos cuatro años y su cuota hipotecaria supere la mitad de los ingresos.

En lo que respecta a las viviendas cedidas por la banca en régimen de alquiler social desde la implantación de esta medida (enero 2013) se han recibido 1.789 solicitudes de viviendas, de las que se han adjudicado 927 y firmado 695 contratos.

La previsión es que estas cifras experimenten una progresión en aumento ya que el pasado mayo, el Gobierno decidió ampliar los supuestos para optar a una vivienda en régimen de alquiler social permitiendo que las familias puedan mantenerse en su domicilio aunque ya no sean propietarios del mismo.

Es decir, aunque una orden judicial ordene el desalojo porque la vivienda debe pasar a manos de la banca o el cliente entregue directamente las llaves para saldar su hipoteca, las entidades pueden acordar que se quede en el inmueble pagando un alquiler reducido. En cualquier caso, las viviendas del fondo social están destinadas a aquellos que, como consecuencia de un desahucio, perdieron la titularidad de su casa después del 1 de enero de 2008.

Según los nuevos criterios, pueden optar a una de estas propiedades las familias con hijos menores de edad, las personas discapacitadas o dependientes; prejubilados o jubilados que hayan avalado a sus hijos o nietos, entre otros.

EFE

-

"Los precios de la vivienda tocarán fondo en 2015 y comenzarán a subir en el año 2016", según la agencia de calificación S&P.

Los precios de la vivienda tocarán fondo en 2015 y comenzarán a subir en el año 2016
La continua caída de los precios de la vivienda que se ha experimentado en España durante los últimos tiempos puede llegar a su fin a lo largo del próximo año cuando se prevé una moderada recuperación del sector inmobiliario como consecuencia de la mejora de las condiciones económicas y de la inversión extranjera. Así lo cree la agencia de calificación Standard & Poor's, aunque matiza que esta recuperación será contenida debido al exceso de viviendas a la venta y a la prevista pérdida de población.

La agencia de riesgos pronostica un descenso del 2% de los precios de la vivienda en España a lo largo de 2014, frente al retroceso del 4,6% de 2013, que llegará a su final el próximo año, para cuando Standard & Poor's espera que los precios se mantengan estables, mientras que en 2016 se registrará una subida del 2%.

Los autores del informe señalan: "Pensamos que los precios continuarán bajando ligeramente este año para tocar fondo en 2015 y comenzar a subir en 2016" y destacan una mejora "más rápido de lo previsto" de los fundamentales de la economía española, lo que permitirá un descenso "más rápido" del desempleo.

De hecho, la agencia ha revisado recientemente al alza sus proyecciones de crecimiento para España hasta el 1,3% este año y el 1,8% los dos siguientes, lo que se sitúa notablemente por encima de las perspectivas asignadas a la media de la Eurozona.

Asimismo, la calificadora de riesgos confía en que la tasa de paro de España cierre 2014 en el 25,2% y desde ahí disminuya paulatinamente al 24% en 2015 y el 22% en 2016. A pesar de las mejores perspectivas, Standard & Poor's señala que a largo plazo el sector de la vivienda en España se verá lastrado por el stock de viviendas a la venta, aunque confía en que "los inversores extranjeros contribuirán a poner un suelo a los precios".

Sin embargo, de cara al futuro, la agencia alerta de que las tendencias demográficas en España representan una amenaza para la recuperación del mercado de la vivienda en España. "Un descenso de población limitaría claramente el potencial de crecimiento de la demanda de vivienda en la próxima década", advierte.

Europa Press

-

Según datos del INE la firma de hipotecas frena su caída.

Según datos del INE la firma de hipotecas frena su caída.
Según el último informe del INE (Instituto Nacional de Estadística) la firma de hipotecas durante el mes de mayo continuó reduciéndose pero lo hizo de una manera más suave pasando de un 13,4% del mes de abril a un 3,4% en su tasa interanual.

Los datos exactos son que en mayo se firmaron un total de 17.963 lo que supone un total de préstamos de 1.781,29 millones de euros o lo que es lo mismo un 15,8% más que el mes anterior. 

Continua, por tanto, reafirmándose la tendencia del mes de abril tras la ligera subida registrada en marzo del 2% que fue la primera en casi cuatro años.

Un aspecto que si subió durante mayo fue el importe medio de las hipotecas solicitadas, situándose en 99.164 euros, un 2,6% más que en el mismo mes del pasado año (aunque inferior a los 100.394 euros de abril).

Comparando la tasa mensual de mayo sobre abril los préstamos con garantía hipotecaria aumentaron un 17,2% frente al avance del 5,1% que se produjo durante el mismo intervalo del pasado año. El capital prestado para las viviendas hipotecadas experimentó un avance mensual del 15,8%, un 7,4% por encima del crecimiento del mes de mayo de 2013. 

Andalucía lidera la firma de hipotecas

Las comunidades autónomas que más hipotecas han constituido durante mayo fueron Andalucía (3.284), Cataluña (2.800) y Madrid (2.731).

En mayo, nueve comunidades registraron menos hipotecas sobre viviendas que en el mismo mes del pasado año, siendo los mayores descensos los de La Rioja (-29,3%) y Andalucía (-17,7%). Los mayores repuntes interanuales correspondieron a Comunidad Valenciana (23,6%), Asturias (17,9%) y Extremadura (13,7%).

Por su parte, las comunidades en las que se prestó más capital para la constitución de hipotecas sobre viviendas fueron Madrid (399,9 millones), Cataluña (315,6 millones) y Andalucía (277,7 millones).

El interés medio fue del 3,82%

El 94,3% de las hipotecas constituidas en mayo utiliza un tipo de interés variable, frente al 5,7% de tipo fijo. El Euribor es el tipo de referencia más utilizado en la constitución de hipotecas a interés variable, en concreto en el 86,5% de los nuevos contratos.

El tipo de interés medio para el total de fincas es del 3,83% y el plazo medio de 21 años. El tipo de interés medio para las hipotecas constituidas sobre viviendas es del 3,82%, un 12,6% inferior al registrado en mayo de 2013

Descenso de las fincas rústicas hipotecadas

De acuerdo con los datos del organismo estadístico, durante el quinto mes del año se constituyeron 28.016 hipotecas sobre fincas rústicas y urbanas (dentro de éstas últimas se incluyen las viviendas), cifra que supone un descenso del 8,6% respecto a mayo de 2013.

El capital de los créditos hipotecarios concedidos bajó un 9,2% respecto al mismo mes de 2013, hasta los 3.285,5 millones de euros, en tanto que el importe medio de las hipotecas constituidas sobre el total de fincas ascendió a 117.274 euros, un 0,7% menos que en mayo de 2013.

Agencias

-

El tribunal de la Unión Europea considera abusiva la ley hipotecaria y pide que los desahuciados puedan oponerse en igualdad a los bancos.

 La inversión inmobiliaria no residencial alcanza máximos desde el inicio de la crisis.
El Tribunal de Luxemburgo a realizado la segunda condena en poco más de un año a la ley hipotecaria española. El tribunal de la Unión Europea considera que la ley es desigual y deja en inferioridad a los usuarios frente a los bancos; siendo un hecho que los afectados no pueden recurrir ante resoluciones desfavorables mientras que en el otro sentido las entidades sí que pueden hacerlo.

Esta es la segunda sentencia desfavorable que la justicia europea hace sobre la ley hipotecaria. Ya en marzo de 2013 los jueces de los jueces de Luxemburgo dictaminaron que los jueces de España tenía la posibilidad de suspender de manera cautelar las ejecuciones hipotecarias, impidiendo el desahucio, hasta que se resolviese el procedimiento en caso de existir cláusulas abusivas.

Tras esta sentencia el Gobierno reformo la ley para adaptarse a los requerimientos de Europa aunque resultó insuficiente de cara al tribunal europeo. En el caso de la actual condena los jueces europeos consideran que el deudor queda en una situación desfavorable frente a su entidad bancaria en el régimen de recursos a las resoluciones judiciales. Por un lado si el deudor alega que su hipoteca incluye cláusulas abusivas no puede recurrir en caso de resolución contraria mientras que por otra parte el banco sí que puede interponer recurso cuando le quiten la razón.

El Tribunal de Luxemburgo pide a España una modificación de la Ley de Enjuiciamiento Civil (del año 2000) para que los afectados en procesos de ejecución hipotecaria puedan oponerse a una resolución judicial desfavorable, en cumplimiento de la directiva de protección de los consumidores que aprobó la UE hace 20 años, en 1993.

El juez mercantil de Barcelona que originó la anterior sentencia, José María Fernández Seijó, opinina lo siguiente sobre la nueva: “Lo que destacan los jueces de Luxemburgo es que si se le da la razón al consumidor, cabe recurso por parte del banco, pero si se le da la razón a la entidad, el deudor no puede interponer recurso. Y eso no se ajusta a la ley europea”, empieza. “Una vez más, lo que nos dice Europa es que nuestra ley es una chapuza. Lo que puede suponer esta sentencia es que, aunque la ley no lo permita, los jueces empecemos a aceptar recursos de los afectados en cumplimiento de la ley europea”.

La presente sentencia se ha sometido a un procedimiento acelerado por su importancia y se ha dictado en tan solo dos meses y medio, teniendo su origen en una cuestión prejudicial planteada por José Manuel Marco, actual presidente de la sección tercera de la Audiencia Provincial de Castellón en relación con las posibilidades que una persona afectada por un proceso de ejecución hipotecaria. La resolución del Tribunal Europeo concluye que los deudores tienen menos posibilidades que la entidad bancaria de oponerse a decisiones desfavorables.

La sección tercera de la Audiencia de Castellón resolvió el 2 de abril de 2014 elevar al tribunal europeo una cuestión derivada de la tramitación de un pleito que enfrentaba a una entidad bancaria y a unos particulares por una ejecución hipotecaria. Entendió el tribunal de Castellón que el artículo 695 de la Ley de Enjuiciamiento Civil, sobre oposición a la ejecución, en su punto 4, tiene una redacción incorrecta en tanto supone diferentes oportunidades para oponerse a una sentencia desfavorable entre el ejecutante (el banco) y ejecutado (el deudor), según informa Europa Press.

El artículo dice: “Contra el auto que ordene el sobreseimiento de la ejecución o la inaplicación de una cláusula abusiva podrá interponerse recurso de apelación”, y añade: “Fuera de estos casos, los autos que decidan la oposición a que se refiere este artículo no serán susceptibles de recurso alguno, y sus efectos se circunscribirán al proceso de ejecución en que se dicten”. Sin embargo, la resolución del tribunal europeo entiende que no cumple el artículo de la directiva europea de protección de los consumidores sobre las cláusulas abusivas en los contratos con consumidores, y tampoco el artículo 47 de la Carta de Derechos Fundamentales de la Unión Europea.

El Tribunal Superior de Justicia de la Comunidad Valenciana considera que para subsanar la cuestión es necesaria una reforma de la Ley de Enjuiciamiento Civil.

Los bancos en sus nuevas hipotecas se han visto obligados a modificar antiguas cláusulas que imponían a los afectados y que se han ido declarando abusivas por parte de la justicia. Los últimos datos del informe del departamento de Estadística del Consejo General del Poder Judicial, con datos del primer trimestre de 2014, apuntan a que la cifra de lanzamientos (desalojos por mandato judicial de viviendas y locales, tanto en propiedad como en alquiler) practicados durante los primeros tres meses del año, fue de 18.492, un 5% menos que en el mismo periodo de 2013, pero un 7% más que en el último trimestre del año pasado.

Artículo visto en El País

-

La inversión inmobiliaria no residencial alcanza máximos desde el inicio de la crisis.

 La inversión inmobiliaria no residencial alcanza máximos desde el inicio de la crisis.
El interés de inversores internacionales e institucionales por el mercado inmobiliario no residencial español ha tocado un nuevo récord poscrisis. Con cerca de 2.500 millones en el primer semestre de 2014, la inversión creció un 110%, según los datos de la consultora BNP Paribas Real Estate.

El interés de estos operadores foráneos, unido a la actividad de las recién creadas Socimi, los REITs españoles, ha facilitado que la inversión no residencial en España durante la primera mitad del ejercicio se haya disparado en términos anuales. Los activos de retail han obtenido la mayor cuota de mercado, con el 38% del volumen total invertido, seguidos de hoteles (29%) y oficinas (27%).

Aunque la inversión nacional ha crecido un 150%, protagonizando adquisiciones por valor de 810 millones de euros durante los primeros seis del año, el grueso de la inversión ha venido del exterior -65% del total-. Especial relevancia han tenido los inversores procedentes de zonas no tradicionales en el mercado español, como China, América Latina o Golfo Pérsico.

Durante el periodo de estudio, los inversores institucionales han confirmado también su interés por el mercado español, dejando para los inversores privados, tanto nacionales como internacionales, tan sólo el 18% de cuota de mercado, 12 puntos menos que en 2013.

A fondos institucionales y REITs ha correspondido el 64% de la inversión del semestre, y se espera que se acelere la actividad de las Socimi durante la segunda mitad de 2014 y en 2015. En el capítulo de vendedores, destaca la actividad de entidades financieras, por sí mismas o a través de sus inmobiliarias, y compañías inmobiliarias.

La fuerte competencia por los activos prime, que prácticamente se han agotado en los segmentos de oficinas y retail de las dos principales ciudades, Madrid y Barcelona, ha tenido como efecto la compresión de las rentabilidades prime. Así, la yield prime de oficinas ha pasado de 5,8% a 5,6% en Madrid y de 6% a 5,75% en Barcelona en el último trimestre.

"Todo apunta a que durante lo que queda de 2014 se mantendrá la misma frenética actividad en el mercado de inversión que viene dándose desde finales de 2013. Se espera un inicio de mejora de la absorción de espacios a comienzos de 2015 con la consiguiente mejora del rendimiento de los activos. Sin embargo, es de prever una nueva compresión de las tasas de retorno en activos core de zonas prime, tanto de oficinas como de retail. El sector está experimentando una diversificación hacia oportunidades en mercados secundarios e inmuebles con valor añadido", explica Francisco Manchón, director de inversión de BNP Paribas Real Estate en España.

Artículo visto en El Mundo

-

De las viviendas que se venden en España sólo el 30% se hace con hipoteca.

Según un informe elaborado por la tasadora Euroval sólo un 30% de las viviendas que se compran actualmente en España llevan hipoteca mientras que el 70% restante se financia sin ella o se paga al contado.

En este informe señala además que los precios mínimos y máximos medios de la vivienda se mantienen entre 746 euros y 2.989 euros por m² a cierre de 2013. En este sentido, considera destacable la reducción del mínimo y la estabilidad en lo referente a la diferencia existente entre ambos.

Se ha pasado de un mínimo medio de 895 euros por m² a 746 euros, y de un máximo de 3.462 a 2.989 euros entre el primer semestre de 2010 y el segundo de 2013.

Con respecto a la compraventa de viviendas, Euroval destaca que en el segundo semestre de 2013 fueron un 21 % superior a las del trimestre anterior, pasando de 136.000 a 164.000, pero inferiores a las de un año antes, que eran de 210.000.

En el segundo semestre, de un total de 163.700 transacciones, las compras más habituales fueron las de vivienda libre, 155.000, y dentro de estas las de segunda mano, 127.000, que es hoy el mercado principal de vivienda debido al estancamiento de la promoción de vivienda.

El mayor número de operaciones sigue dándose en Andalucía, que representa el 19,4 % del total, seguida de la Comunidad Valenciana, con un 15,4 %, un porcentaje similar al que se registra en Cataluña y Madrid. En estas cuatro comunidades se concentra el 64 % de las transacciones de viviendas en España.

En la actualidad, se llevan a cabo un 30 % de las tasaciones que se realizaban en 2006, el momento de más auge, con casi 1.400.000 tasaciones.

En 2006 se visaron 865.000 viviendas familiares de obra nueva, y en 2013 sólo 34.000. En el primer semestre de 2014 se han visado 8.826 viviendas, el 13,4 % menos que en el mismo período del año anterior.

Por provincias, el mayor número de viviendas iniciadas se ha registrado en Madrid, Barcelona, Alicante, Murcia, Coruña, Vizcaya, Sevilla, Baleares, Málaga y Navarra.

EFE

-

El precio de la vivienda de segunda mano es ahora un 6% más barato que hace un año.

 El precio de la vivienda de segunda mano es ahora un 6% más barato que hace un año.
La vivienda de segunda mano ha experimentado un descenso de su precio medio que se situó durante el mes de junio en 1.656 €/m²; lo cual supone una bajada del 6% comparado con el mismo periodo del año pasado. Estos datos se extraen del "Informe La Vivienda en el Segundo Trimestre de 2014" que ha elaborado el portal Fotocasa conjutamente con la escuela de negocios IESE.

Hay que tener en cuenta que se trata de la tercera menor caída desde el mes de octubre de 2011 (-6,4%) después de caer en la tasa interanual un -5,5% en abril y un -5,3% durante mayo del presente año. Los precios han experimentado 80 meses de caídas continuadas del precio medio nacional de la vivienda de segunda mano.

El precio de la vivienda de segunda mano durante el segundo trimestre del 2014 cae un 3,3% respecto al trimestre anterior. Mantiene la tendencia bajista que el precio de la vivienda de segunda mano que se inicio hace 4 años. Fue durante el segundo trimestre del año 2007 cuando se subió por última vez y desde entonces no ha dejado de caer (salvo una excepción en la que se mantuvo estable, 0,0%, durante el tercer trimestre de 2013).

El descenso de este segundo trimestre (-3,3%) es el más acusado desde el segundo trimestre de 2013 (-3,8%). De hecho, en el último año el precio de la vivienda de segunda mano ha registrado los menores descensos trimestrales: un 0,0% en el tercer trimestre de 2013, un -1,8% en el cuarto trimestre de 2013 y un -1,1% en el primer trimestre de 2014. La caída de este segundo trimestre (-3,3%) rompe con las suaves caídas de los últimos meses.

“Esto no significa que el ajuste haya acabado. Los precios seguirán bajando, pero cada  vez menos y su evolución no será igual en todo el territorio nacional. De hecho, estamos viendo que ciertos barrios de grandes ciudades ya registran subidas, mientras que en algunas regiones los descensos siguen siendo importantes”, explica Beatriz Toribio, responsable de estudios de portal inmobiliario responsable del estudio.

Del País Vasco a Castilla-La Mancha

Desde el máximo de abril de 2007 el precio de la vivienda ha acumulado un descenso del 43,9%. Las comunidades que experimentan una mayor caída son La Rioja, con un descenso acumulado de 54,7%, Aragón (-50,2%), Castilla-La Mancha (48,8%), Cataluña (-48,6%), Navarra (-48,3%) y Murcia (-48%). Por otro lado, las comunidades que acumulan una menor caída en los precios son Galicia (-33%), País Vasco (-33,4%), Castilla y León (-35,9%) y Baleares (-36%).

En el segundo trimestre del año, todas las CC AA experimentan descensos en el precio de la vivienda de segunda mano. En concreto, las caídas van desde el 0,9% de País Vasco al 6,9% de Cataluña.

En términos de precio medio, el País Vasco (2.927 €/m2), Madrid (2.215 €/m2) y Cataluña (1.987 €/m2) son las comunidades más caras para comprar una vivienda de segunda mano en junio. Por el contrario, Castilla-La Mancha (1.134 €/m2), Extremadura (1.170 €/m2) y Murcia (1.194 €/m2), las más asequibles.

Del total de los 376 municipios españoles analizados, 26 municipios (el 7%) aumentan el precio de la vivienda de segunda mano. Por el contrario, en 348 municipios (el 93%) los precios caen en el segundo trimestre y en un municipio el precio se mantiene estable respecto al trimestre anterior.

El municipio con el precio de la vivienda de segunda mano más caro es San Sebastián, con 4.138 €/m2, seguida de Getxo (3.539 €/m2) y Sitges (3.454 €/m2) en tercera posición. En el lado opuesto, Almoradí, en Alicante, es la población española más barata para comprar una vivienda, con un precio medio de 823 €/m2.

Agencias

-


HostGator promos